아르바이트 실수령액 계산기

아르바이트 급여에서 4대보험과 세금을 뺀 실수령액을 계산합니다. 근로시간이 짧으면 일부 보험이 빠져 공제액 구성이 달라집니다.

4주를 평균해 1주 소정근로시간이 15시간 미만이면 주휴수당과 연차휴가가 적용되지 않고 퇴직급여 대상에서도 빠진다. 15시간 이상이면 시간에 비례해 정규직과 같은 권리가 생긴다.

값을 넣고 바로 계산하기

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4대보험과 세금을 떼기 전 금액. 비과세 수당이 있으면 실제 공제는 더 적다.

본인을 포함한 인원. 간이세액표의 열을 고르는 값이며 11명까지 표에 실려 있다.

자녀세액공제 대상. 위 가족 수에도 포함해 세고, 여기서 한 번 더 세액을 공제한다.

실수령액2,626,694원

  • 4대보험 공제291,521원
  • 소득세·지방소득세81,785원
  • 연 환산 실수령액31,520,328원
산출 내역
항목값계산 근거
월 급여(세전)3,000,000원—
국민연금142,500원기준소득월액 3,000,000원 × 4.75%
건강보험107,850원보수월액 × 3.595%
장기요양보험14,171원건강보험료 × 13.14%
고용보험27,000원보수월액 × 0.9%
4대보험 소계291,521원근로자 부담분. 산재보험은 사업주가 전액 부담해 공제되지 않습니다.
소득세74,350원간이세액표 조회 — 공제대상 가족 1명
지방소득세7,435원소득세 × 10%
공제 합계373,306원4대보험 291,521원 + 세금 81,785원
실수령액2,626,694원3,000,000원 − 373,306원

확인이 필요한 점

  • 간이세액표에 따른 원천징수액은 예상 세액입니다. 실제 부담 세액은 다음 해 연말정산에서 각종 공제를 반영해 정산되므로 환급 또는 추가 납부가 발생합니다.
  • 식대·차량유지비 등 비과세 급여가 있으면 그만큼을 뺀 금액으로 계산해야 합니다. 이 계산기는 입력한 금액 전부를 과세·보험료 부과 대상으로 봅니다.
  • 각 항목은 원 미만을 절사해 계산했습니다. 공단·국세청 실제 고지에는 항목별 단수처리가 더 적용되어 수십 원 차이가 날 수 있습니다.

2026년 기준국세청 / 법제처소득세법 시행령 별표2 근로소득 간이세액표원문 대조 2026-09-02

근거 법령·고시

산정식

실수령액 = 세전 월급 − 4대보험 근로자부담 − 소득세 − 지방소득세

월급에서 빠지는 돈은 성격이 둘로 갈립니다. 하나는 사회보험료이고, 다른 하나는 세금입니다. 사회보험료는 국민연금·건강보험·장기요양보험·고용보험 네 가지이며, 각각 근거 법률이 정한 부과 기준에 따라 보수월액에 요율을 곱해 산정합니다. 이 가운데 산재보험은 사업주가 전액 부담하므로 급여에서 공제되지 않습니다.

세금은 소득세와 지방소득세입니다. 매달 떼는 소득세는 실제 세액이 아니라 국세청이 만든 근로소득 간이세액표에서 조회한 예상액입니다. 소득세법 제134조제1항이 원천징수 의무를 정하고, 같은 법 시행령 별표2가 급여 구간과 공제대상 가족 수의 조합마다 얼마를 떼는지를 표로 정해 두었습니다. 이 계산기는 그 표를 그대로 조회합니다.

지방소득세는 지방세법 제103조의13에 따라 소득세의 10%입니다. 소득세가 0원이면 지방소득세도 0원입니다.

그래서 실수령액은 어림한 값이 아니라 조회한 값입니다. 다만 매달 뗀 소득세가 최종 세액과 같지는 않습니다. 각종 공제를 반영한 실제 세액은 다음 해 연말정산에서 정산되며, 그때 환급이나 추가 납부가 생깁니다.

사용 절차

  1. 세전 월급을 입력합니다근로계약서나 급여명세서의 지급액 합계를 넣습니다. 비과세 항목이 있다면 그만큼 뺀 금액을 넣어야 합니다.
  2. 공제대상 가족 수를 입력합니다본인을 포함한 인원입니다. 회사에 제출한 소득세액공제신고서의 인원과 같게 맞추면 급여명세서와 값이 맞습니다.
  3. 8세 이상 20세 이하 자녀 수를 입력합니다해당하는 자녀가 없으면 0명 그대로 둡니다. 자녀가 있으면 간이세액표 비고3의 자녀세액공제가 소득세에서 차감됩니다.
  4. 산출 내역을 확인합니다공제 항목이 순서대로 나오고 마지막 줄에 실수령액이 표시됩니다. 보조값으로 연 환산 실수령액도 함께 나옵니다.

월 60시간이 갈림길입니다

1개월간 소정근로시간이 60시간 미만인 단시간근로자는 국민연금과 건강보험 가입 대상에서 제외될 수 있습니다. 두 보험이 빠지면 공제액이 크게 줄어 실수령액이 세전 급여에 가까워집니다.

60시간 이상이면 정규직과 같은 요율로 부과됩니다. 근로시간이 짧다고 요율이 낮아지지는 않습니다.

이 계산기는 입력한 급여 전액에 4대보험을 모두 부과하므로, 60시간 미만이라면 국민연금·건강보험·장기요양 행을 빼고 보면 됩니다.

고용보험은 적용 범위가 더 넓습니다

국민연금·건강보험에서 빠지는 초단시간 근로자도 고용보험은 적용되는 경우가 많습니다. 월 60시간 미만이라도 3개월 이상 계속 근로하면 고용보험 가입 대상이 됩니다.

고용보험에 가입해 두면 나중에 실업급여 수급 요건을 따질 때 피보험 단위기간으로 인정됩니다. 짧게 일하더라도 가입 여부를 확인해 두는 편이 유리합니다.

소득세는 급여가 낮으면 0원입니다

간이세액표에는 최저 구간이 있어 월 급여가 그 아래면 소득세가 0원입니다. 아르바이트 급여가 이 구간에 들어가면 원천징수되는 세금이 없습니다.

소득세가 0원이면 지방소득세도 0원입니다. 지방소득세는 소득세의 10%로 계산되기 때문입니다.

세금을 떼였더라도 연말정산이나 종합소득세 신고로 환급받을 수 있습니다. 학생이나 소득이 적은 경우 대부분 돌려받습니다.

이 계산기가 하지 않는 것

  • 월 60시간 미만에 따른 국민연금·건강보험 제외를 자동으로 반영하지 않습니다.
  • 주휴수당을 급여에 자동으로 더하지 않습니다. 주휴수당이 포함된 금액을 직접 넣어야 합니다.
  • 여러 아르바이트의 소득을 합산하지 않습니다.

예시 — 세전 월급 300만 원, 공제대상 가족 1명

혼자 사는 근로자가 세전 월급 300만 원을 받는 경우입니다. 공제대상 가족은 본인 한 명, 자녀는 없습니다.

실수령액2,626,694원

  • 4대보험 공제291,521원
  • 소득세·지방소득세81,785원
  • 연 환산 실수령액31,520,328원
산출 내역
항목값계산 근거
월 급여(세전)3,000,000원—
국민연금142,500원기준소득월액 3,000,000원 × 4.75%
건강보험107,850원보수월액 × 3.595%
장기요양보험14,171원건강보험료 × 13.14%
고용보험27,000원보수월액 × 0.9%
4대보험 소계291,521원근로자 부담분. 산재보험은 사업주가 전액 부담해 공제되지 않습니다.
소득세74,350원간이세액표 조회 — 공제대상 가족 1명
지방소득세7,435원소득세 × 10%
공제 합계373,306원4대보험 291,521원 + 세금 81,785원
실수령액2,626,694원3,000,000원 − 373,306원

확인이 필요한 점

  • 간이세액표에 따른 원천징수액은 예상 세액입니다. 실제 부담 세액은 다음 해 연말정산에서 각종 공제를 반영해 정산되므로 환급 또는 추가 납부가 발생합니다.
  • 식대·차량유지비 등 비과세 급여가 있으면 그만큼을 뺀 금액으로 계산해야 합니다. 이 계산기는 입력한 금액 전부를 과세·보험료 부과 대상으로 봅니다.
  • 각 항목은 원 미만을 절사해 계산했습니다. 공단·국세청 실제 고지에는 항목별 단수처리가 더 적용되어 수십 원 차이가 날 수 있습니다.

2026년 기준국세청 / 법제처소득세법 시행령 별표2 근로소득 간이세액표원문 대조 2026-09-02

근거 법령·고시

산출 내역에 국민연금·건강보험·장기요양보험·고용보험이 각각 얼마인지, 4대보험 소계와 소득세·지방소득세가 얼마인지 줄 단위로 나옵니다. 세전 금액에서 공제 합계를 빼면 실수령액과 정확히 맞아떨어지는지 확인해 보세요.

자주 묻는 질문

아르바이트도 4대보험을 떼나요?

1개월간 소정근로시간이 60시간 이상이면 정규직과 같은 요율로 국민연금·건강보험이 부과됩니다. 60시간 미만이면 두 보험에서 제외될 수 있습니다. 고용보험은 3개월 이상 계속 근로하면 초단시간이라도 적용됩니다.

급여가 적으면 소득세를 안 떼나요?

간이세액표 최저 구간 아래라면 소득세가 0원이고, 소득세가 0원이면 지방소득세도 0원입니다. 이미 떼인 세금이 있더라도 연말정산이나 종합소득세 신고로 환급받을 수 있습니다.

주휴수당도 실수령액 계산에 넣나요?

주휴수당은 임금이므로 4대보험과 소득세 부과 대상입니다. 다만 이 계산기는 입력한 금액만 계산하므로, 주휴수당을 포함한 월 급여 총액을 직접 넣어야 실제 공제액에 가까운 값이 나옵니다.

근거 법령